Банки усилят контроль за денежными операциями россиян

Фото: Елена Мелик-Шахназарова / архив "Солидарности"

Центробанк РФ поставил задачу перед кредитными организациями – усилить контроль за денежными операциями россиян, сообщает газета «Известия» со ссылкой на дорожную карту правительства по регулированию криптовалют.

Банки до конца ноября должны внедрить методические рекомендации ЦБ, утвержденные в сентябре прошлого года для борьбы с нелегальными транзакциями. Так, регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день.

Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

Рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц уже применяются банками, заявили «Известиям» в ЦБ и ряде кредитных организаций. Они призваны выявлять платежи участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид, подчеркнули в регуляторе.

В Центробанке заверили, что тотального контроля за операциями физлиц не предполагается, также нововведения не затронут малый бизнес.

Между тем, российские банки собираются внедрять новый сервис: возможность снять деньги по QR-коду, в том числе с карты друга, если он пришлет код. Новый сервис собираются запускать в 2022 году «Открытие», Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) и СКБ-банк, а ВТБ начнет его тестировать.